IMPAGOS, INVERSIONES, ESTAFAS, MOROSOS
Estimados amigos y lectores,
En lo que llevamos sin estado de alarma, y lo que son los últimos 15 días, en detectives privados Madrid, Cuzco Detectives, queremos transmitiros el creciente número de llamadas en referencia a temas de impagos, estafas, inversiones fraudulentas, morosidad y lo que en realidad se ha convertido en una catástrofe económica para algunos y un momento para estafar y hacerse con dinero para otros.
SITUACIÓN IMPAGOS Y MOROSOS
Los temas de morosidad e impago debido a la pandemia del #COVID19 están siendo crecientes en estos días y hay personas, que a título particular y privado, nos están llamando para ver posibles causas de morosidad en sus alquileres y realizar investigaciones para ver el tipo de vida que llevan los arrendatarios de locales, pisos, por si es cierto o no la situación que les exponen.
Los Detectives Privados Madrid de Cuzco Detectives nos encargamos de investigaciones de carácter económico, de averiguar insolvencias, de la localización de deudores y de realizar investigaciones con carácter preventivo.
CASUÍSTICA DE IMPAGOS Y MOROSIDAD
Algunas casuísticas son las siguientes:
- Alquileres de habitaciones, de pisos, de locales
- Pagarés emitidos
- Cheques devueltos
- Declaración de insolvencia
- Declaración de ERTE y EREs
- SEPE que va lento y no paga a los parados
- Incumplimiento de obligaciones contraídas
- Pisos con desperfectos y se declaran insolventes para pagar las reparaciones
- Avales que no se pueden ejecutar
- Reducción del contrato de alquiler por la situación
- Morosidad en pagos comprometidos
- Posibilidad de recuperar la vivienda por parte del arrendador ante un impago
INVESTIGACIÓN DE SOLVENCIA Y PATRIMONIAL
Para ello tenemos que realizar la investigación sobre solvencia, analizar el patrimonio, evaluar el riesgo y tener una foto fija en el tiempo del deudor con el fin de dar al cliente esta información para las acciones ejecutivas y legales que quiera arrancar.
El RAI, o Registro de Aceptaciones Impagadas, depende del Centro de Cooperación Interbancaria y es uno de los mayores registros de morosos españoles.
ASNEF es la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito y engloba los archivos de las entidades financieras españolas. Es el registro de morosos más grande de España e incluye la información relativa a la solvencia patrimonial y de crédito de todas las personas que tienen una deuda impagada.
El Experian Badexcug (Experian Bureau de Crédito) gestiona un archivo de morosidad al que tienen acceso organizaciones de servicios financieros, ventas al por menor y por catálogo, telecomunicaciones, servicios públicos, medios de comunicación, comercio electrónico, seguros, automoción, industria, ocio, sector inmobiliario y sector público.
La CIRBE es la Central de Información de Riesgos del Banco de España y en su base de datos constan las deudas, créditos, préstamos, avales que tienen los clientes de las entidades financieras, tanto si están al día con los pagos como si no lo están.
CUZCO DETECTIVES
El art. 48 de la Ley de Seguridad Privada de 4 de abril 5/2014, y desarrollado en el art 101 del Real Decreto 2364/1994 de 9 de diciembre, establece como función propia de los Detectives Privados la obtención de información y pruebas sobre hechos y conductas privadas relacionadas con los siguientes aspectos:
- a) Los relativos al ámbito económico, laboral, mercantil, financiero y, en general, a la vida personal, familiar o social, exceptuada la que se desarrolle en los domicilios o lugares reservados.
- b) La obtención de información tendente a garantizar el normal desarrollo de las actividades que tengan lugar en ferias, hoteles, exposiciones, espectáculos, certámenes, convenciones, grandes superficies comerciales, locales públicos de gran concurrencia o ámbitos análogos.
- c) La realización de averiguaciones y la obtención de información y pruebas relativas a delitos sólo perseguibles a instancia de parte por encargo de los sujetos legitimados en el proceso penal.
INVERSIONES FRAUDULENTAS Y ESTAFAS
Pero también están los “listillos”, personas que sin escrúpulos se dedican a montar redes piramidales de estafas e inversiones que, bajo la promesa de rendimientos económicos inmediatos y grandes, consiguen engañar a sus víctimas, cogerles unos cuantos miles de € y hacer esas “inversiones magníficas”.
Luego los clientes se encuentran con oficinas que no existen, direcciones falsas, la única posibilidad de gestión es con email y canales en YOUTUBE donde se comentan los magníficos resultados de las inversiones.
Si bien es cierto que hay redes que funcionan en base a este método y son reguladas y legales, existen otras que aparecen y desaparecen y captan clientes bajo la estafa.
Cuando esto se investiga y se llega a este punto, Cuzco Detectives documenta la investigación en su correspondiente informe, asesora legalmente al cliente con su gabinete jurídico y pone en conocimiento de FCSE lo que está aconteciendo, y por supuesto, en paralelo, se lanza el procedimiento judicial.
Litigation Support (soporte jurídico) es el término que se utiliza para definir los servicios coordinados entre el abogado, que lleva la defensa jurídica del cliente y marca los pasos que deberán seguir los Detectives Privados en su investigación para descubrir y probar la verdad ante los Tribunales.
En Cuzco Detectives coordinamos, trabajando en equipo, con su defensa legal y que de esta forma se llegue a buen término en la defensa de su legítimo interés ante los Tribunales. En todo caso, realizamos la ratificación judicial de todos nuestros informes en la defensa de su causa legal.
La Ley de Seguridad Privada 5/2014 reserva al Detective Privado la función de obtener información y pruebas sobre hechos y conductas privadas. De hecho, en toda la legislación española se refuerza el valor probatorio del informe que realiza un Detective Privado y se equipara a una prueba testifical.
Recuerda, en Cuzco Detectives, “miramos por ti”.
Inteligencia de Campo
